HUIDIGE AANPAK VAN KYC | AML VEREIST FORSE VERBETERSLAG
| united news | Door: Redactie
Know Your Customer is een cruciaal proces in de financiële dienstverlening, waarbij financiële instellingen de identiteit van hun klanten verifiëren en relevante informatie verzamelen.
Het doel is om risico’s te beoordelen, witwassen, terrorisme financiering, corruptie, fraude, mensenhandel, cybercrime etc. te voorkomen en te voldoen aan regelgeving. Ook helpt het een vertrouwensbasis op te bouwen met klanten en de integriteit van het financiële systeem te behouden. Er is op dit gebied wereldwijd een forse verbeterslag vereist.
Delta Capita is een wereldwijd gerenommeerd bureau dat financiële diensten verleent en over experts beschikt met ervaring op het gebied van KYC. De verbeterslag is ook in
Dit resulteert in grote aantallen extra specialisten, wat vraagt om gespecialiseerde Learning & Development programma’s om deze vaak jonge, onervaren professionals op te leiden tot de KYC/AML-poortwachters van de toekomst. Daarnaast is er door instellingen fors geïnvesteerd in het op orde brengen van data om KYC/AML op een adequate wijze uit te voeren. Ook is voor de stap naar inzet van meer technologie voor het uitvoeren van analyses, het robotiseren van processen, het verfijnen van business rules en het geautomatiseerd signaleren van (potentiële) risico’s, de aanwezigheid van volledige en actuele data essentieel.
De huidige aanpak van KYC/AML vraagt volgens Zwarts, een van de experts van Delta Capita, om een forse verbeterslag ten aanzien van efficiëntie en effectiviteit. De inzet van technologie kan daarbij helpen, waarbij financiële instellingen op dit moment met name de inzet van Artificial Intelligence onderzoeken. “Ook hier is het van belang dat de onderliggende data op orde is. De toepassing van interactieve koppelingen tussen bancaire systemen en databases, inzet van slimme geautomatiseerde data- analyses, geavanceerde monitoring en robotisering van bepaalde proceshandelingen zien we steeds meer in de uitvoering van KYC/AML-processen.” Een optimale samenwerking tussen mens en machine leidt volgens Zwarts tot een efficiënter proces en effectievere aanpak van risico’s.
Groot Kormelink merkt verderop dat de jarenlange oproep tot publiek-private samenwerking zich inmiddels vertaalt in diverse initiatieven. Het delen van klantgegevens zou een enorme stap betekenen, maar er zijn nog privacyvraagstukken die nog niet zijn opgelost. Groot Kormelink: “Maar dit belet partijen niet om actief de samenwerking op te zoeken. Wanneer we bijvoorbeeld een vergelijking maken met het financieringsproces zien we dat de gehanteerde normen reeds vele jaren zijn uitgekristalliseerd, stakeholders intensief met elkaar samenwerken, leren van elkaar en instellingen gemiddeld genomen op dezelfde wijze naar een klant kijken en vergelijkbare informatie/ documentatie opvragen.” Een gemeenschappelijk uniform beleid, normenkader processen en technologie in KYC/AML, zouden volgens de deskundige een grote stap voorwaarts opleveren in een collectieve aanpak en verhoging van efficiency en kwaliteit.
KYC & AML BOOTCAMP
De partners TABTO Group en Delta Capita, organiseren op zaterdag 9 december 2023 de eerste KYC & AML Bootcamp ‘Compliance Control & Transaction Monitoring’. Na succesvolle afronding van de Bootcamp ontvang de professional een certificaat van deelname, die voldoet aan de her-certificeringsvereisten van de Financial & International Business Association (FIBA) 7 CE (PE) punten. De doelgroep bestaat o.a. uit leden van besturen/directies, Raad van Commissarissen & Raad van Toezicht van financiële en niet-financiële dienstverleners, parastatale bedrijven; Managers Compliance, Risk & Internal Audit; Managers Front, Mid & Back Office; Compliance Officers & Analisten; Compliance Consultants; Accountants, Advocaten & Notarissen en toezichthouders.
REGISTRATIE
Wij nodigen u van harte uit om deel te nemen aan Delta Capita’s KYC & AML Bootcamp 2023. Voor het gedetailleerde programma en registratie kunnen geïnteresseerden terecht op de webpagina: bootcamp.tabtogroup.com.
| united news | Door: Redactie
